Les missions de la gestion de patrimoine sont principalement :
- Préparer la retraite
- Protéger sa famille
- Optimiser sa fiscalité
- Financer les études de ses enfants
- Transmettre son patrimoine
- Organiser son épargne
- Donner du sens à son épargne
- Percevoir des revenus complémentaires.
Nos expertises
Préparer sa retraite
Protéger sa famille
Optimiser sa fiscalité
Financer les études de ses enfants
Transmettre son patrimoine
Organiser son épargne
Donner du sens à son épargne
Percevoir des revenus complémentaires
Vous êtes intéressé par une des rubriques ci-dessus ? Vous souhaitez avoir plus d’informations ?
Qu’est ce que le métier de gestionnaire de patrimoine ?
Le métier de gestionnaire de patrimoine consiste à conseiller et accompagner des clients, particuliers ou entreprises, dans la gestion de leur patrimoine financier, immobilier et parfois professionnel. Son objectif est d’optimiser les actifs de ses clients en fonction de leurs besoins, de leurs objectifs et de leur situation personnelle, familiale et fiscale. Voici un aperçu plus détaillé de ce que ce métier implique :
Analyse du patrimoine
Le gestionnaire de patrimoine commence par réaliser un bilan patrimonial de ses clients. Cela inclut :
- L’analyse des revenus, des biens immobiliers, des placements financiers (actions, obligations, etc.), des dettes, et des charges.
- La compréhension des objectifs du client (préparer la retraite, acheter un bien immobilier, réduire la fiscalité, transmettre un patrimoine à ses enfants, etc.).
- La prise en compte de la situation familiale et professionnelle (enfants à charge, mariage, divorce, profession, etc.).
Conseil et planification financière
Une fois le bilan établi, le gestionnaire propose des stratégies d’investissement et de gestion sur mesure :
- Investissements financiers : conseiller sur les placements à court, moyen et long terme (actions, obligations, assurances-vie, etc.).
- Immobilier : orientation vers des achats, des ventes, ou des optimisations dans le secteur immobilier (résidence principale, locatif, SCPI, etc.).
- Optimisation fiscale : proposer des solutions pour réduire la charge fiscale grâce à des dispositifs comme le plan d’épargne retraite ou plus spécifiques (Denormandie, Pinel, Girardin, viager solidaire, etc.)
Suivi et gestion à long terme
Le gestionnaire de patrimoine ne se contente pas de donner des conseils ponctuels.
Il assure un suivi régulier de l’évolution du patrimoine de ses clients et ajuste la stratégie en fonction de la situation du marché ou des changements dans la vie personnelle du client (naissance d’un enfant, héritage, etc.).
Compétences requises
Un gestionnaire de patrimoine doit avoir un ensemble de compétences très diversifiées :
- Connaissances juridiques et fiscales : maîtrise des lois fiscales et des règles juridiques relatives au patrimoine.
- Expertise financière : savoir analyser des produits financiers, des marchés boursiers, et des opportunités d’investissement.
- Écoute et relationnel : comprendre les attentes et les besoins des clients, établir une relation de confiance à long terme.
- Adaptabilité : capacité à suivre l’évolution des lois, des marchés financiers et des opportunités immobilières.
Exemples de mission
- Aider un client à préparer sa retraite en diversifiant ses placements financiers.
- Conseiller un entrepreneur sur la meilleure façon de transmettre son entreprise à ses enfants tout en optimisant la fiscalité.
- Accompagner un couple dans l’achat de leur premier bien immobilier locatif.
- Réorganiser le patrimoine d’un héritier pour réduire l’impact des droits de succession.
Vous souhaitez en savoir plus ? N’attendez plus !
Le déroulement de nos expertises
Au travers de plusieurs rdv, nous allons échanger, identifier vos objectifs et travailler sur une stratégie à mettre en place. Le temps d’écoute est important afin d’apprendre à vous connaître et de bien comprendre vos souhaits. Je peux vous accompagner sur une stratégie globale mais aussi sur du conseil ponctuel sur des sujets qui vous concernent ou des missions spécifiques (ex : aide à la déclaration des revenus)
Définir vos objectifs
Lors de ce premier rdv de découverte, nous échangerons sur votre situation (familiale, patrimoniale, professionnelle…) et définirons ensemble vos objectifs. Ce sera aussi un moment pour vous donner quelques clés importantes pour appréhender la gestion financière et patrimoniale.
Bilan et stratégie
Lors d’un second rdv, je vous présenterais une synthèse patrimoniale et vous proposerais une stratégie afin de répondre à vos attentes et d’atteindre vos objectifs tout en ayant une approche pédagogique.
Accompagnement et suivi
Après avoir répondu à vos questions et statué sur la stratégie, nous mettrons en place les solutions adaptées à votre situation et qui répondront à vos objectifs. Tout en vous offrant un suivi régulier et sur le long terme.